Instagram @ soldat.pro
military experts
EnglishРусский
 Edit Translation

A unified fraud detection system will protect Russians' money

Мошеннические действия финансовой направленности сильно подрывают доверие клиентов банков к безналичным операциям, I told ABF "Economics today» руководитель департамента корпоративных финансов и корпоративного управления Финансового университета при Правительстве РФ Konstantin Ordov.

A unified fraud detection system will protect Russians' money

Ассоциация банков России (ADB), пишут «Известия» со ссылкой на письмо президента АБР Георгия Лунтовского в адрес директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова, предложили главному регулятору создать централизованный механизм обмена информацией об операциях с признаками неправомерных. It is assumed, что помочь может уже существующая система сообщения Центральному банку РФ о подозрительных операциях ФинЦЕРТа.

Кредитные организации, согласно работающему механизму, обязаны сообщать Центробанку обо всех операциях, которые могут напоминать неправомерные или же совершенные без ведома клиентов. Регулятор, in its turn, собирает все данные и возвращает их банкам в консолидированном виде. Но в течение этого длительного процесса преступники успевают снять денежные средства с карты, безвозвратно выведенные со счетов пострадавших клиентов.

Expected, что обновление механизма позволит ускорить обмен данными в пять раз и сократить сроки предоставления информации до 30 minutes, что повысит шансы на предотвращения кражи мошенниками, работающими методами социальной инженерии.

A unified fraud detection system will protect Russians' money

«Мошеннические действия финансовой направленности сильно подрывают доверие клиентов банков к безналичным операциям, а также снижают желание использовать пластиковые карты или другие современные формы.

В последнее время мы замечаем склонность россиян перейти на наличные средства. На их решении сказывается экономическая ситуация, а также пандемия коронавирусной инфекции и вероятные риски. Ускоряют отказ от безналичных операций участившиеся случаи краж и финансовых махинаций», – сказал эксперт Константин Ордов.

Изменить к лучшему

Кредитные организации предлагают доработать существующую систему за счет ранжировании подозрительных операций по степени опасности. This is due to the fact, что часто клиенты банков забывают о подписках или систематических оплатах услуг и принимают списание денежных средств за мошеннические действия. Тогда информация об этом становится для главного регулятора повод для приостановки операции.

«Центральный банк, через который проходят практически все транзакции, до сих пор не имеет возможности найти и вернуть деньги. Данный момент остается непонятным в современное цифровое время.

Поэтому клиенты кредитных организаций оценят, если все-таки удастся сократить время для предотвращения мошеннических действий. Это позволит наказывать преступников и возвращать денежные средства обманутым россиянам», – отметил экономист.

A unified fraud detection system will protect Russians' money

Обычно подобные блокировки происходят не массово, но при этом все же отражаются на бдительности служб безопасности финансовых организаций. В экспертном сообществе полагают, что количество блокировок может вырасти из-за человеческого фактора – ошибок в указании реквизитов мошеннических получателей. Однако градация операций по степени угрозы способна сократить количество блокировок законных трансакций.

Применять с осторожностью

Согласно данным Центрального банка Российской Федерации, в первой половине текущего года объем операций, произведенных без согласия клиентов, was about 4 billion rubles. В прошлом году граждане потеряли более 6 billion rubles.

note, что российские финансовые учреждения могут заблокировать банковские карты, руководствуясь подозрениями в сомнительных операциях, активностях, предпринимательской деятельности и при наличии задолженностей.

A unified fraud detection system will protect Russians' money

Банки получают право на блокировку благодаря нормам федерального закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и пособничеству терроризму». Положения документа призывают сотрудников банка обращать внимание на переводы денежных средств с карту на карту, подозрительную активность, которая возникает при совершении операций в различных направлениях за короткий период или при поступлении многочисленных платежей на карту от разных юридических и физических лиц.

"I think, что предложение Российской ассоциации банков востребовано и правильно. Но можно подумать о применении принципов работы судебных приставов, которые выступают за блокировку не всего счета, а только конкретной суммы, которая вызывает подозрения», – says expert.

Речь идет о частичных ограничениях на операции. Это могло бы стать гарантией, уверен Ордов, что в процессе выяснения обстоятельств не пропадет возможность возврата средств, а банк при этом не парализует действия юридических или физических лиц полной заморозкой счета.

Alexander Melnik

A source